滋賀県のファクタリングなら会社経営者向け資金調達で安定した会社経営

ファクタリングとは、事業者が保有している売掛債権等を期日前に一定の手数料を徴収して買取るサービスで、法的には債権の売買(債権譲渡)契約といわれています。

また、最近ではこのスキームを個人に当てはめて個人が勤務先に対して有する給与(賃金債権)を給与の支払い日前に一定の手数料を徴収して買取り、給与が支払われた後に個人を通して資金の回収を行う”給与ファクタリング”というサービスも現れました。

ここで初めて”ファクタリング”という言葉を耳にした方は、きっとこうした説明を読んでも「どういうこと?」「よくわからない」と思いますよね。

この記事では滋賀県で行えるファクタリング・資金調達についてわかりやすく解説しているので、最後までお付き合いいただけたらと思います。

第二次産業全国1位を獲得したことのある滋賀県の産業の特徴とは?

滋賀県の県内総生産に占める第二次産業のシェアは2018年度で45.2%と全国トップの数字を獲得しました。

その中でも製造業のシェアが約41.1%で、全国屈指の内陸工業県だということがわかります。

滋賀県でははかりや麻織物、ガラス製加工素材といったさまざまな第二次産業が全国1位のシェアを誇っているのが特徴です。

また、滋賀県での第二次産業がここまで盛んな理由としては、土地の特徴だとも考えられます。

特徴としては大きく分けて4つ。

①滋賀県は交通の利便性が良い
本州・四国・九州の中心に位置していることや、国道1号・8号・名神高速道路などの高速も通っているため物流のメリットがあります。

JR東海道本線・東海道・山陽新幹線も走っているので、県内はもちろん県外での営業や出張にも非常に便利な県です。

②自然に恵まれている
滋賀県の6分の1を占めている琵琶湖が持つ豊富な水資源が産業を支えています。

また、都市部への交通利便などを集中させることで琵琶湖周辺は工業目的として集約できました。

③自然災害が少ない
水資源が豊富な滋賀県では、2003年~2013年の水害被害額は全国最小とされています。

その理由は、川の氾濫を防ぐために早い段階で琵琶湖総合開発事業などに取り組み、安全性を保っているからです。

水害以外でも地震では、1923年以降の90年間で震度4以上の地震の回数は22回と、地震が少ない地域としても知られています。

④県をあげて産業を支えている
滋賀県では2015年~あらゆるジャンルの企業の本社・研究開発拠点・マザー工場などを対象とした助成制度を行っています。

今後成長が期待されていると言われている企業の立地や定着を促進することで滋賀県の産業振興や雇用拡大を目的としているようです。

滋賀県での資金調達におすすめ!失敗しないファクタリング会社の選び方について

失敗しないファクタリング会社の選び方については、結論から言ってしまうと”優良会社と契約をする””会社に合ったところを選ぶ”に限ります。

ただ、ここまでざっくりとしたものだとどこのファクタリング会社を選び、どこと契約をしたらいいのか悩んでしまいますよね。

これから解説するポイントを参考にすると、滋賀県での資金調達で失敗しないファクタリング会社を選ぶことができるかと思います。
・手数料の低さ
ファクタリングでは売掛債権の額面から手数料を差し引いた金額が銀行口座に入金されるのが一般的です。

少しでも多くの金額を調達するには、手数料の低いファクタリング会社を選ぶことをおすすめします。

ただ、実際の手数料については審査結果によって変わってくるので、希望の手数料水準が実現しそうな複数の会社に相談するとより失敗しにくいです。

・現金化までのスピード
ファクタリング会社によって申し込みから現金化までのスピードは異なります。

契約をする前に審査にかかる時間と審査から入金されるまでの時間を事前に確認しておくと、会社の希望に合った現金化スピード(入金日時)が可能になります。

・属性に合っているか
ファクタリング会社と一言で言っても、利用者の属性を限定していたり、特定の属性を得意としていることがあります。

そのため、会社の属性や扱っている業種などを踏まえた上でそれに適しているファクタリング会社を選ぶことをおすすめします。

・買取の上限と下限の水準
ファクタリングに対応している売掛債権の金額に限度が定められていることもあり、数十万円以下の少額のファクタリング、1億円を超える高額のファクタリングなど、扱える会社が限られています。

全てのファクタリング会社が同じ売掛債権の金額ではないので、契約をする前に各ファクタリング会社が定めている限度額について調べることをおすすめします。

・償還請求権の有無
ほとんどのファクタリング会社で償還請求権なしでファクタリングを実行してくれます。

償還請求権がない方が後に現金を返還する事態に陥るリスクがないため安心して利用することができます。

しかし、ファクタリング会社にとっては資金回収のリスクが高くなることから審査を厳しくしているケースが多いです。

※償還請求権とは?…売掛金が回収できなくなった時に利用者が現金を返還しなければならない条項

【滋賀県で利用できるおすすめのファクタリング会社5選】
▢OLTA
・HP :https://www.olta.co.jp/lp/nttcommunications/
・運営元:OLTA株式会社
・設立日:2017年4月14日
・住所 :東京都港区南青山一丁目15番41号 VORT南青山II 3F
・営業時間:平日10時~18時
・連絡先:050-3205-1008
・資金化にかかる期間:最短即日
・買取可能額:無制限(最大1,000万円が目安)
・手数料:2~9%
・サービスの特徴:オンライン型の非対面取引が可能なファクタリング会社です。
AI審査で24時間以内に見積もり結果が分かり、早い資金調達ができます。
申し込み時は会員登録が必須ではありますが、2社間取引でありながら3社間並みに低い手数料なのが大きな魅力です。

▢ベストファクター
・HP :https://bestfactor.jp/
・運営元:株式会社アレシア
・住所:東京本社▷ 東京都新宿区山吹町261−5 4階
大阪支社▷大阪府大阪市中央区島之内1丁目13−28 ユラヌス21ビル 1階
・営業時間:平日10時~19時
・連絡先:0120‐767‐014
・資金化にかかる期間:最短即日
・買取可能額:25万円~2,500万円程
・手数料:2%~
・取扱業務:2社間ファクタリング/3社間ファクタリング/診療・介護報酬債権ファクタリング/財務コンサルティング
・サービスの特徴:全国スピード対応&業界最安水準での手数料を提供しているファクタリング会社です。
ファクタリング契約結ぶ際は初回面談が必要になり、東京本社もしくは大阪支社に足を運ばなければならないのですが、「遠くて行けない」「事情により出向くことができない」という方のために即日出張対応も行っています。

▢ビートレーディング
・HP :https://betrading.jp/lpb/
・運営元:株式会社ビートレーディング
・設立日:2012年4月
・住所 :東京都港区芝大門一丁目2-18野依ビル3階・4階
仙台支店▷宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7三共仙台ビル3階
大阪支店▷大阪府大阪市北区堂山町1-5三共梅田ビル9階
福岡支店▷福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33はかた近代ビル8階
・営業時間:平日9時30分~18時30分
・連絡先:0120-720-061
・資金化にかかる期間:最短即日
・買取可能額:10万円~7億円程
・手数料:2社間▷5%~20%
3社間▷2%~
・取扱業務:2社間ファクタリング/3社間ファクタリング/診療・介護報酬債権ファクタリング/Beペイメント/経営コンサルティング
・サービスの特徴:買取金額無制限で、最短12時間での現金化が可能なファクタリング会社です。
審査通過率は業界トップレベルの98%で、金融機関から借入れることができなかった会社や他のファクタリング会社で断られてしまった会社でもビートレーディングなら利用できる可能性が非常に高いです。

▢アクセルファクター
・HP :https://accelfacter.co.jp/lp5/
・運営元:株式会社フューチャーリンク
・設立日:2006年8月
・住所 :東京本社▷東京都新宿区高田馬場1丁目30-14コルティーレ高田馬場1階
仙台営業所▷宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12GMビルディング3階
名古屋営業所▷愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13NK丸の内ビル2階
・営業時間:平日9時~19時
・連絡先:0120-542-474
・資金化にかかる期間:最短即日
・買取可能額:最大1億円程
・手数料:2%~
・取扱業務:2社間ファクタリング/3社間ファクタリング
・サービスの特徴:リーズナブル且つスピーディーに資金調達ができるファクタリング会社です。
請求書や契約を確認できる書類、面談等をしていると時間がかかってしまいますが、アクセルファクターはとくに緊急性が高いと判断した会社に対して対面による面談を省略してメールやFAX等による書類の確認や審査に対応してくれます。

▢PMG
・HP :https://p-m-g.tokyo/
・運営元:ピーエムジー株式会社
・設立日:平成27年6月
・住所 :東京オフィス▷東京都新宿区西新宿2丁目4番1号 新宿NSビル6階
大阪オフィス▷大阪府大阪市中央区淡路町4丁目3−5
福岡オフィス▷福岡県福岡市博多区住吉4丁目1−5
・営業時間:平日9時30分~18時
・連絡先:03-5354-8876
・資金化にかかる期間:最短即日
・買取可能額:最大2億円程
・手数料:2%~
・取扱業務:2社間ファクタリング/3社間ファクタリング/コンサルティング
・サービスの特徴:全国に10の支店と営業所を構えている業界最大規模のファクタリング会社です。
ファクタリング利用者はコンサルタント料が無料なのに、新たな資金調達方法の紹介や経営計画のサポートなどを受けることができます。

滋賀県でファクタリング会社を利用する際に知っておいてほしい注意点

ファクタリングというのは、売掛債権の中から金額を限定できたり、1回のみの利用が可能だったりと必要に応じてフレキシブルに利用できる非常に便利なサービスですが、利用する際に知っておいてほしい注意点が4つあります。

①審査に時間がかかる
“即日入金”といった言葉に惹かれてしまいますが、企業の信用度などによって売掛金債権の買取金額や手数料の審査が行われるので、提出書類等を揃える手間があります。

②手数料の%は審査をしないと分からない
各会社のホームページを見てわかるように、手数料の大まかな目安は記載されています。

ただ、利用する個人や企業によって%は大きく変わってくるので、実際の手数料と買取金額は審査をしてみないことには明確にできません。

③契約書の控えは必ず貰う
印紙税を節約するために自社分の1通のみしか作成しない会社も中にはあります。

トラブルが起きないことが望ましいですが、後々のトラブルを未然に防ぐためにも、契約書は必ず両社1通ずつ必ず取り交わして、手元に保管しておいてください。

④返済は全額一括送金をしなくてはならない
ファクタリングは融資ではないので、売掛金の入金日に一括でファクタリング会社に送金しなくてはなりません。

分割返済の場合”貸金”に該当してしまうこともあるので、ファクタリング会社では対応できないことを理解しておきましょう。

滋賀県でファクタリング会社を利用した方の体験談を1つご紹介

私の会社は家族経営で、従業員が40人程の中小企業です。

創業は昭和32年で祖父の代から受け継がれていて、年商は4,000万円ほど。

得意先は代々のお付き合いで何十年という取引を持ち続けていて、個人的にも親しくさせていただいている得意先もあります。

こうした狭い人間関係の中でのビジネスの展開をこれまで続けてきましたが、不況の煽りもあり今までの取引先数社だけではどうにもならなくなり、他の取引先を開拓しなければならない状況となりました。

ただ、私の会社は中小企業ということもあって何らかの理由により取引先からの売掛金の入金が遅れてしまうと正直キツイ状態。

話すと長くなるため抜粋しますが、色々あって最近500万円程が必要になりました。

この会社にはそんな大金ありません。

どうにもできず別の職種で会社を経営している弟に相談をしたところ、ファクタリングを勧められ、複数の大手ファクタリング会社に相談をしました。

銀行融資よりは金額的に持ち出しになりますが、確実な取引を毎回できるメリットはすごく大きく、年に何回か利用しています。

こんな便利なサービスがあるということを経営者の私が知らなかったことに恥ずかしさを感じました。

定期的にファクタリングを利用できているおかげで、安定した会社経営ができています。

滋賀県でのファクタリング・資金調達のまとめ

いかがでしたでしょうか??

滋賀県で利用できるファクタリング会社をよく知っていただけたかと思います。

ファクタリングはすごく便利で簡単に利用できるサービスではありますが、知識が乏しいとファクタリング会社選びで失敗してしまいます。

安心安全に利用するためにも、この記事を参考にファクタリング会社の選び方や注意点等をしっかりと理解して、安定した会社経営を目指していきましょう。

ファクタリングについて不明点等がある場合は、遠慮せず各ファクタリング会社にどんどん質問することがよりよい会社経営に繋がりますよ。

滋賀県大津のファクタリングがある地域を見つけよう!

大津市、彦根市、長浜市、近江八幡市、草津市、守山市、栗東市、甲賀市、野洲市、湖南市、高島市、東近江市、米原市、日野町、竜王町、愛荘町、豊郷町、甲良町、多賀町

滋賀県ファクタリング会社を行く前に主要路線を確認する


東海道線、湖西線、草津線、北陸線、石山坂本線、八日市線、本線、京津線、多賀線、信楽線、比叡山鉄道線

滋賀県のファクタリング会社がある駅名を探してみる


南草津駅、草津駅、石山駅、近江八幡駅、瀬田駅、大津駅、守山駅、野洲駅、膳所駅、栗東駅、彦根駅、大津京駅、堅田駅、能登川駅、おごと温泉駅、南彦根駅、比叡山坂本駅、米原駅、貴生川駅、長浜駅、京阪石山駅、唐崎駅、京阪膳所駅、京阪大津京駅、河瀬駅、手原駅、小野駅、安土駅、びわ湖浜大津駅、近江八幡駅、稲枝駅、和邇駅、甲西駅、篠原駅、八日市駅、近江今津駅、三雲駅、石部駅、安曇川駅、比良駅、大津市役所前駅、坂本比叡山口駅、彦根駅、石場駅、田村駅、膳所本町駅、石山寺駅、新旭駅、志賀駅、滋賀里駅、蓬莱駅、唐橋前駅、島ノ関駅、錦駅、南滋賀駅、甲南駅、三井寺駅、近江高島駅、貴生川駅、近江舞子駅、追分駅、甲賀駅、中ノ庄駅、寺庄駅、松ノ馬場駅、高月駅、虎姫駅、木ノ本駅、上栄町駅、粟津駅、近江神宮前駅、瓦ヶ浜駅、スクリーン駅、坂田駅、河毛駅、新八日市駅、水口城南駅、日野駅、彦根口駅、信楽駅、穴太駅、北小松駅、愛知川駅、水口駅、マキノ駅、ケーブル坂本駅、ケーブル延暦寺駅、油日駅、フジテック前駅、尼子駅、

以上、滋賀県のファクタリングなら会社経営者向け資金調達で安定した会社経営…でした。

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