コラム保証ファクタリングとは？売掛金の貸し倒れに備える仕組み、買取型との違い、保証料の考え方と建設業向けの支援制度
保証ファクタリングは、名前に「ファクタリング」と付いていますが、資金調達の手段ではありません。 取引先が倒産したり支払不能になったりして売掛金が回収できなくなったときに、あらかじめ決めた保証限度額の範囲で保証会社から支払いを受けられる、売...
カリオ
コラムコラム2社間ファクタリングの仕組みと3社間との違いを解説
2社間ファクタリングは、利用する会社とファクタリング会社の2社だけで契約を結び、売掛債権を現金に換える方法です。 売掛先には何も伝えないまま手続きが終わるので、取引への影響を気にせず使えて、審査が通れば当日中に振り込まれることもあります。...
コラムファクタリングの仕組みをお金と債権の動きで解説！2社間・3社間の流れ、手数料が決まる仕組み、法律上の位置づけと偽装の見分け方
ファクタリングの仕組みは、ひとことで言えば「入金待ちの売掛金を、ファクタリング会社に売って先に現金にする」ことです。 ただ、実際にお金と債権がどう動くのか、誰が誰に払うのか、なぜ借入ではないのかが分からないまま契約すると、手数料の意味も、...
コラム一括ファクタリングとは？手形に代わる決済の仕組み、支払企業と納入企業のメリット・デメリット、でんさいとの違い
一括ファクタリングは、資金が足りない会社が売掛金を売る「買取ファクタリング」とは、主役が違います。 主役は代金を支払う側の企業で、仕入先への支払いを手形の代わりに売掛債権の譲渡で決済するために、支払企業・納入企業・金融機関（ファクタリング...
優良会社事業資金エージェントなら万が一に備えて資金化を相談仮審査だけでもOK
ファクタリング業者を利用して売掛金を譲渡売買すれば、早いタイミングで現金化をすることができるので、自社のキャッシュフローが改善します。 とは言えファクタリング業者はたくさんありますから、どの業者を利用すればいいのかわからないかもしれま...
コラム個人でもファクタリングは使えるのか使える場合と違法になる場合の境目
「個人でもファクタリングは使えますか」という質問には、ひとことで答えられません。 個人事業主が自分の発行した請求書を売るのは、法人と同じ普通のファクタリングです。 一方で、会社員が給料を前借りする「給与ファクタリング」は、金融庁がヤミ金...
コラム医療ファクタリングとは？診療・介護・調剤報酬を早く受け取る仕組み、一般のファクタリングとの違い、メリット・デメリットと業者の選び方
病院やクリニック、調剤薬局、介護事業所の売上は、患者や利用者の窓口負担を除いた大部分が、国民健康保険団体連合会（国保連）や社会保険診療報酬支払基金（支払基金）といった公的な審査支払機関から入金されます。 この入金は診療した月から約2か月後...
コラムファクタリングで即日入金を受ける方法と間に合わない時の対処法
ファクタリングは、条件が揃えば申し込んだその日のうちに口座へ入金されます。 ただ「即日対応」と書いてある業者に夕方申し込んでも、その日には間に合いません。 即日になるかどうかを決めているのは業者の宣伝文句ではなく、申し込んだ時刻、書類が...
コラム国際ファクタリングとは？輸出代金の回収リスクを保証する4者間の仕組み、信用状（L/C）との違い、メリット・デメリットと向いている企業
海外のバイヤーに商品を輸出したあと、「本当に代金は払われるのか」という不安は、国内取引よりはるかに大きくなります。 相手の信用を調べる手段が限られ、支払いが止まったときに督促や法的手続きを取るのも簡単ではないからです。 国際ファクタリン...
コラム将来債権ファクタリングとは？注文書の段階で資金化できる仕組み、確定債権との違い、手数料・審査の注意点と先細りのリスク
通常のファクタリングは、納品や作業が終わって請求書を出したあとの「確定した売掛金」を売る取引です。 将来債権ファクタリングは、その前の段階、つまり注文書や継続的な契約に基づいて「これから発生する見込みの売掛金（将来債権）」を売って資金化す...