ファクタリングとは会社の売掛金をファクタリング会社へ売却し、手数料を差し引かれた代金を受け取って資金調達する手法です。
ファクタリングを活用すると普通に売掛金を回収するよりも早く入金してもらうことができるため、会社の資金繰りが苦しい時の資金調達法として人気があります。
しかし、ファクタリングの利用方法はそれだけではありません。
それが投資目的のファクタリングです。
投資目的でのファクタリングのメリットとデメリット、そして投資目的でファクタリングを利用すべきシチュエーションについて紹介します。
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ファクタリングで投資をする前にファクタリングは違法ではないの？
そもそもファクタリングを「違法行為だ」と勘違いしている人も多いようですが、そんなことはありません。
金融庁が「ファクタリングに関する注意喚起」をしているため、ファクタリングそのものが違法と誤解している人も少なくありませんが、ファクタリングは合法サービスです。
違法と誤解される理由に、「給与ファクタリング」と「偽装ファクタリング」がありますが、それさえ避ければ全く問題のない安全な取引です。
またファクタリングは融資の一部であると誤解されがちですが、それも間違っています。
ファクタリングを利用しても借金になることはありませんから利用しても負債は増えませんし返済もありません。
もちろん信用情報に傷がつくこともありませんから、必要に応じてしっかりと利用してください。
なお、ファクタリングを利用する場合にはリスクもあります。
それは手数料が高いということです。
利用する場合には適切な手数料を設定している事業者と取引してください。
また、ファクタリングに依存すると資金繰りが悪化する危険性もあります。
ファクタリングで投資をするための方法とは？
さて、ファクタリングについて最低限の知識を身につけたところで、本題のファクタリングを利用した投資について考えてみたいと思います。
投資目的でファクタリングを利用すると、早めに受け取った資金を投資に回すことでしっかりと利益を上げることができます。
投資をしていると時々「ここぞ」というチャンスがやってくることがありますが、そんなときにお金がなければ、投資をすることができませんね。
そんなときにファクタリングを利用すれば、やってきたチャンスをしっかりと掴んで利益を上げることができるというわけです。
つまりファクタリングを使って直接投資をすると言うことではなく、ファクタリングによって手に入れた資金を使って投資に流用すると言うことになります。
これからとても簡単なロジックですから、誰でも利用することができますね。
ファクタリングで投資をするとどんなメリットがある？
さて、どうして投資をするときに融資を受けて行うのではなく、その資金をファクタリングで入手するのがオススメなのでしょうか。
それは次のようなファクタリングのメリットによるものです。
ファクタリングには..
・スムーズに資金調達できる
・リスクが少ない
・審査が柔軟
..というメリットがあります。
融資を受けてお金を借りようとした場合、借り入れをする人の属性や会社の業績などかなり厳しくチェックされるため、審査はしっかりと時間をかけて行われます。
早くても1週間以上は、遅ければ数カ月内で審査に時間がかかってしまいます。
投資のチャンスは一瞬ですから、こんなにのんびりとしていてはすぐにその機会を失ってしまいます。
一方、ファクタリングであれば、審査はとても簡単であっという間に終わります。
そのためスムーズに資金を調達することができ、投資のチャンスを逃すことがありません。
自社の信用度が低くても売掛先の信用度が高ければ、融資の審査に通るのは厳しいという場合でも、ファクタリングの審査ならすんなりとすぐに通る可能性があるのです。
また最初に簡単に説明した通り、ファクタリングは融資ではないため、借りたお金を返済する必要はありません。
自分の会社が売り上げた代金を早めに回収しているだけの方法ですから、万が一同時に失敗してそのお金がなくなってしまっても、それが直接的な借金になる事はないでしょう。
ファクタリングで投資するとどんなデメリットがある？
ファクタリングで資金を投資に流用することにはたくさんのメリットがありますが、デメリットがないわけではありません。
ファクタリングで得たお金を投資に回すのであれば、どんなデメリットがあるのかということを理解しておくことも大切です。
ファクタリングに伴う大きなデメリットは、手数料が高いことでしょう。
融資を受ける場合にも必ず手数料は徴収されますが、ファクタリングと比べるとその手数料は微々たるものです。
ファクタリングの手数料は融資よりも高く、手数料だけ考えれば、ばファクタリングは決しておすすめできません。
しかし 先ほども紹介した通り、そのスピードは融資とは比べ物にならないくらい早いので、 しっかりとリターンを得ることができるのであれば手数料に目をつむっても良いかもしれません。
経営が安定していて売掛金がしっかりとあるのであれば、ファクタリングで資金を調達してそのお金を投資に回すのは賢いやり方と言えるでしょう。
ファクタリングで投資は賢いやり方
ファクタリングは安全に資金を得るためにとても有用な方法であり、合法的な手段です。
もし融資を待っているだけの時間がなくとりあえずすぐにまとまった現金を必要とするのであれば、ファクタリングを使って現金を入手することを考えるようにしましょう。
手数料が高いと言うデメリットはあるものの、投資でしっかりとリターンを得ることができるなら良い方法と言えるでしょう。
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以上、ファクタリングは投資利用のチャンス！賢い資金を調達できる方法とは…でした。