ファクタリングはバレると何か問題が起こるのではないかと不安になっている方もいるでしょう。
ファクタリングによる資金調達は一般的に利用されるようになってきましたが、銀行融資や公的融資などに比べるとまだ利用者が多くはありません。
ファクタリングをすると何かやましいことをしているのではないかと疑われそうで不安な方もいるかもしれません。
この記事ではファクタリングがバレるとどうなるのかをわかりやすく解説します。
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ファクタリングが売掛先にバレるリスク
ファクタリングが売掛先にバレると問題が起こるのではないかという懸念はよくあります。
ファクタリングでは売掛債権をファクタリング会社に譲渡するので、売掛金を受け取る権利があるのがファクタリング会社になります。
売掛先の企業とファクタリングの取引は深い関係があるため、バレるリスクは高いと考えられるでしょう。
もし売掛先にファクタリングがばれたらどうなるのでしょうか。
ファクタリングがばれたときに売掛先からどう思われるかはケースバイケースです。
ファクタリングについて十分な理解があり、取引をずっとしてきた信頼関係があるなら特に問題は発生しません。
資金繰りに苦労しているということが知られてしまう程度です。
ただ、資金繰りで困っている様子があると倒産リスクがあると思われてしまいます。
信頼関係がない売掛先の場合には、今回を最後にして取引先を変更されてしまうリスクがあります。
継続取引をしてきた売掛先の債権を選ばないとばれたときに問題が起こる可能性が高いので注意しましょう。
ファクタリングが他の取引先にバレるリスク
ファクタリングが売掛先以外の取引先にバレるリスクはあるのでしょうか。
ファクタリングは売掛債権の売買の取引なので、基本的には他の取引先にバレることはありません。
ただ、例外的なケースはあるので注意しましょう。
典型的なのはファクタリング会社に自社を訪問してもらって面談をしたときに、取引先に見つかってしまうケースです。
取引先がファクタリングを利用していてたまたま同じ担当者だった場合には、ファクタリングを利用しているとばれてしまうでしょう。
また、ファクタリング会社を訪問する場合にも同じリスクがあります。
他の取引先にばれた場合にも信頼関係に問題が生じるリスクがあるので、できるだけばれないようにした方が良いのは確かです。
オンラインで相談をするなど、ばれにくい方法でファクタリング会社とやり取りをした方が安心でしょう。
オンライン完結のサービスもあるので検討してみるのがおすすめです。
3社間ファクタリングは売掛先にバレる
ファクタリングの種類によって売掛先にバレるリスクの大きさには違いがあります。
3社間ファクタリングの場合には確実に売掛先にバレるので注意しましょう。
3社間ファクタリングの3社目は売掛先の企業だからです。
3社間ファクタリングでは債権譲渡に伴って債権者が変更されることについて売掛先の承諾を得るか通知をします。
そのため、必ずファクタリングの事実と、利用したファクタリング会社の情報が売掛先に伝わります。
バレる覚悟をして、あらかじめ相談しておくとトラブルになりにくいでしょう。
事情を説明すれば納得してもらえる取引先なら、事前に手を打っておくのがおすすめです。
3社間ファクタリングにして事前に伝えておいた方が、隠していたのがバレるよりは信頼関係に与える影響が少なくて済みます。
長い付き合いの取引先なら理解を示してくれる可能性があるので、前向きに検討してみましょう。
2社間ファクタリングでもバレる可能性
2社間ファクタリングの場合にはバレるリスクがかなり低くなります。
2社間ファクタリングの取引では売掛先が関与しないからです。
売掛金は自社が回収して、ファクタリング会社に収めるという形になっています。
そのための債権回収に関する業務委託契約もするのが一般的です。
ただ、2社間ファクタリングでも売掛先にバレる可能性はゼロではありません。
偶然気付かれてしまうケース以外にも、売掛先が売掛金を支払えなかったときにバレることがあります。
売掛金の回収を自社がおこなわなければならない立場になり、回収してファクタリング会社に収められないとペナルティを負うことになるのが一般的です。
是が非でも回収しなければならない状況に立たされてしまい、事情を説明せざるを得なくなる場合があります。
契約内容によっては売掛金の支払いがなかった時点でファクタリング会社が売掛先に債権回収の連絡をする場合もあるので注意しましょう。
ファクタリングがバレるリスクのまとめ
ファクタリングがバレると取引先との信頼関係に問題が生じる可能性があります。
強い信頼家系があったり、ファクタリングについての理解があったりする場合には問題になるリスクは低いでしょう。
しかし、資金繰りで困っていると理解されてしまうため、今後の取引について不安を抱かれてしまうのは確かです。
3社間ファクタリングでは確実に売掛先にバレるので、あらかじめ相談しておくのがおすすめです。
2社間ファクタリングでは売掛先にばれにくいですが、売掛金の支払いがなかったときにはバレるリスクがあるので注意しましょう。
売掛先との関係を考慮して、安全な方を選んでファクタリングをするのが大切です。
信頼関係があるなら事前に相談した方が良好な関係を保てるでしょう。
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以上、ファクタリングがバレるとどうなる？起こる可能性がある問題を紹介！…でした。